В Жамбылской области в нынешнем году зарегистрировано уже два случая по факту деятельности финансовых пирамид, сообщает ИА «Эк-спорт». Касаются они финансовых платформ в интернете, организаторы которых обещали гражданам баснословные прибыли. Как правило, на скамье подсудимых оказываются руководители таких структур, которые зачастую не признают свою вину. Они напирают на то, что были обычными вкладчиками, и только в процессе своей работы внутри пирамиды их повысили учредители. Однако, зачастую самим учредителям удаётся избежать наказания.
Не твое дело!
Поэтому считаем своим долгом в первую очередь предупредить граждан о том, что назначение их на роль директоров либо менеджеров таких компаний чревато довольно трагическими последствиями. Возьмём, к примеру, историю простого жителя города Тараз.
Расул рассказывает о том, что несколько лет назад искал работу, и к нему поступило довольно интересное предложение. Одна иногородняя финансовая компания предложила ему сразу же пост директора.
— Я был немало удивлён такому стечению обстоятельств, — говорит Расул. -Ведь у меня не было ни высшего образования, не соответствующего опыта работы в этой сфере. Однако, мне без раздумий предложили пост директора. Работа мне казалась несложной. Всего-то надо было привлекать клиентов в офис, которые должны были принести свои деньги в обмен на обещание компании закрыть их кредиты. Схема была довольно-таки любопытной. Человек, который имел кредит в банке, мог от него избавиться. Ему нужно было заплатить нам за услугу. Если у вас, допустим, 5 миллионов тенге кредита, то вы могли нам принести только один миллион тенге, а дальше компания сама должна была рассчитываться. Я, конечно, не сразу врубился в эту систему. Мне говорили, что это беспроигрышная схема и что спонсоры всегда найдут деньги и помогут казахстанцам ради их будущего. Конечно, я сомневался и думал о том, откуда компания берёт деньги на закрытие кредитов. Но мне сказали: это не твоё дело!
Брали кредиты, чтобы закрыть кредиты!
В результате Расул стал управлять финансовой компанией. А было ему всего 19 лет. Клиентов набралось довольно много. Люди спешили закрыть свои кредиты в обмен на небольшой платёж. Деньги несли мешками! Люди брали кредиты, чтобы закрыть другие кредиты. И в первые два месяца их платежи действительно погашались. Однако потом начались проблемы с выплатами.
— Тогда я пошёл к тем людям, которые наняли меня на работу. Однако начальство слушать меня не стало. Они мне прямо сказали: молча подписывай документы, не вникая в их суть! Тогда я обратился к юристу, который открыл мне глаза, и сказал что это мошенническая схема, что это обыкновенная финансовая пирамида, которая не сегодня-завтра даст трещину. Он посоветовал мне немедленно уволиться, чтобы завтра не оказаться крайним. Что я и сделал, — говорит Расул.
Надо сказать, финансовая компания ещё довольно долго морочила голову казахстанцам. Люди всё ещё несли деньги в финансовую пирамиду. Однако максимум, на что сподвиглись руководителей финучреждения, это первые два платежа. Затем люди стали получать письма от банков с требованием заплатить кредиты. Люди ринулись в эту финансовую компанию за разъяснениями. Там уже новые руководители объясняли им, что в скором времени все проблемы будут улажены, и платежи снова пойдут в счёт погашения долгов. Однако через полгода было заведено уголовное дело по заявлению отдельных граждан, и руководство финансовой пирамиды было задержано.
Как пояснили в Агентстве финансового надзора, на самом деле Расул ещё легко отделался. Ведь в определённых случаях к ответственности привлекаются не только директора таких компаний, но даже и менеджеры, которые занимались привлечением клиентов и агитацией их в ряды вкладчиков. Тут очень тонкая грань, и вы в любой момент можете из потерпевшего превратиться в подозреваемого.
Стоит отметить, что сегодня в Жамбылской области действует очень много финансовых структур, разобраться в деятельности которых порой не просто не только гражданам, но даже сотрудникам департамента по экономическим расследованиям. Регулярно жители региона обращаются с заявлениями в ведомство, подозревая те или иные организации в незаконной деятельности в качестве финансовой пирамиды. Однако, на первый взгляд, не каждую финансовую схему можно назвать пирамидой. Порой сами организаторы таких схем называют себя маркетинговыми компаниями — действительно, сетевой маркетинг сегодня прочно вошел в жизнь казахстанцев. А у них практически все схемы построены на пирамидальной основе. Правда, в отличие от простого привлечения инвестиций в виде финансовых средств, здесь нужно покупать какой-нибудь товар. Это может быть массажная кровать, косметическая продукция, разнообразные товары для дома и так далее и тому подобное. Тактика таких компаний рассчитана на привлечение новых клиентов, она стимулирует развитие тех, кто стоит в верхушке пирамиды. А в результате найти руководителя организации или его ближайшее окружение подчас довольно-таки тяжело. Многочисленные отзывы, порой организованными самими компаниями, говорят о пользе продукции. И даже если проверка придет в такую компанию, ее руководители будут напирать на отзывы клиентов, и пока не будет нескольких пострадавших, которые не потребуют возмещения понесённого убытка и возвращения средств, компании могут долго существовать.
Кто есть кто?
Более того, в последнее время в качестве инвестиционных компаний выступают неизвестные структуры, которые отождествляют себя с определенными крупными корпорациями и заводами. Они даже могут предъявить вкладчикам в виде доказательства какой-нибудь договор, заключённый с какой-нибудь крупной компанией или предприятием. Это позволяет так называемым инвестиционным компаниям широко рекламировать свою деятельность, связывая ее с металлургическими заводами и даже нефтяными компаниями. Масса доверчивых граждан покупаются на такую уловку и несут туда свои средства. Известно, что некоторые люди вкладывали в такие инвестиционные компании десятки тысяч долларов, получали неплохую прибыль, но только в первое время. Однако дальнейшие вложения приводили их к почти полному банкротству.
Руководителем финансовых пирамид только это и нужно. Они привлекают сотни граждан, в первое время выдают им средства и даже кое-какие подарки, а потом благополучно исчезают. Впрочем, иногда всё для них заканчивается плачевно. Последнее время в Казахстане довольно жёстко относятся к такой деятельности. И редкий случай обходится без реального лишения свободы в отношении руководителей инвестиционных компаний.
Свежий пример – недавно установлено, что организаторами финпирамиды в Жамбылской области осуществлялась деятельность по привлечению вкладчиков (инвесторов) через программу «Thefiniko.СОМ» для осуществления мнимого трейдинга на их денежные средства (крипто валюту), якобы с торговлей на мировых биржах с последующим распределением дохода между участниками и организаторами. Агентством по регулированию и развитию финансового рынка РК проект «The Finiko» официально признан финансовой пирамидой.
Чтобы не попасться на удочку-то тех нечистоплотных финансовых организаций, в департаменте советуют тщательно продумывать каждые свои вложения. Прежде всего, нужно обратить внимание на то, нет ли там пирамидальной составляющей. Если вам говорят, что вам необходимо привлечь ещё двух-трех, а то и 10 клиентов, то это уже тревожный звонок. Вам придётся уговаривать других людей, которых, в конце концов, вы также можете подставить. Известны случаи, когда один человек привлёк в пирамиду десятки своих родственников и друзей, а потом все они предъявили ему претензии. Рассчитаться в таком случае со всеми представляется невозможным.