Под видом потребительского жилищного кооператива в стране рухнула еще одна финансовая пирамида, сообщает ИА «Эк-спорт«. Ее руководители утверждали, что организация не является таковой, однако итог печален — дело направлено в суд. К сожалению, несмотря на проводимую разъяснительную работу, финансовые пирамиды всё ещё существуют и всё ещё опустошают карманы добропорядочных граждан. Свидетельством тому служит ещё один случай, произошедший в нашей стране. Он еще раз говорит о том, что населению необходимо повышать финансовую грамотность.
Для начала напомним, что финансовая пирамида — это весьма хрупкая математическая схема, благодаря которой обогащается лишь верхушка организации. Все остальные члены работают не покладая рук на ее благо, получая себе лишь крохотную часть многомиллионных доходов. А когда пирамида разваливается, то страдают прежде всего обычные вкладчики.
На днях несколько жителей Тараза проинформировали нашего корреспондента о том, что закрылся жилищный кооператив, в который они вложили немало собственных средств.
После нескольких лет существования в Казахстане приказал долго жить потребительский кооператив «АК Арман» («Белая мечта»). Сотни казахстанцев несли сюда свои собственные денежные средства, чтобы получить дом, квартиру, автомобиль либо просто деньги. Суть хитроумной схемы заключалась в том, чтобы внести на счёт кооператива энную сумму денег — половину, 30% или 20%. Через несколько месяцев потребителям обещали полную сумму денег на покупку жилья или транспорта, либо другие нужды. Выданные кооперативом деньги считались рассрочкой, и в течение нескольких лет членам предприятия предстояло вернуть деньги кредитору. И в самом начале развернувшийся кампании несколько человек даже успели получить денежные средства. Однако, тут выявилась первая проблема — заёмщики не спешили вносить платежи в кооператив.
А ведь именно за счёт их возвратных средств, а также за счёт привлечения новых клиентов, должны были выдаваться деньги другим вкладчикам. В результате руководство кооператива погрязло в разбирательствах и судебных дрязгах.
К примеру, жительница Тараза Фарида А. рассказала о том, что она вносила средства в кооператив в течение одного года. Накопила на счету более четырех миллионов тенге. Когда необходимая сумма была собрана, ее начали кормить «завтраками». Женщина терпеливо ждала обещанные 20 миллионов тенге несколько месяцев. Однако, деньги на жильё ей выдавать не собирались. Тогда она обратилась к заявлением в Агентство финансового надзора РК, однако следователь департамента экономических расследований, куда отправили ее дело, не усмотрел никаких нарушений законодательства. В результате кооператив продолжил свою работу, набирая новых клиентов. И только спустя несколько месяцев, после заявления других граждан, было возбуждено уголовное дело.
Как ни странно, в данном случае ответственности удалось избежать учредителю кооператива, которая была идейным вдохновителем данного проекта. Перед судом же предстал назначенный директор, сейчас ему предстоит ответить на вопросы следствия.
Между тем, многие граждане ринулись в кооператив с надеждой вернуть собственные денежные средства. Однако, получат ли они назад свои кровные, теперь неизвестно.
В областном департаменте экономических расследований поясняют, что в первом полугодии текущего года зарегистрировано два уголовных дела в отношении организаторов финансовых пирамид. Проводятся необходимые следственные мероприятия.
— Для сравнения: за весь 2023 год зарегистрировано три уголовных дела по заявлениям более 200 пострадавших лиц. В результате принятых нами мер в ходе следствия гражданам возмещён ущерб на сумму более 45 миллионов тенге, — рассказал Руслан Касимов, руководитель Департамента экономических расследований по Жамбылской области.
По его словам, принимаются все необходимые меры по возмещению ущерба пострадавшим гражданам и установлению преступного дохода, полученного организаторами.
К примеру, в ходе расследования уголовного дела в отношении организатора финансовой пирамиды «Chia Tai Tianqinq Pharmaceutical Group» наложен арест на приобретённое имущество в виде квартиры и на денежные средства в сумме более 10 миллионов тенге. На постоянной основе проводятся превентивные мероприятия, в том числе в интернет-пространстве и разъяснительная работа с населением.
— В этом году в результате работы по выявлению сайтов с признаками финансовой пирамиды заблокированы 958 ссылок. Дополнительно были закрыты семь Whatsapp групп финансовых пирамид, в которых находилось более 720 участников. Для сравнения, в 2023 году заблокированы 1013 ссылок с признаками финансовой пирамиды. Как видите, имеется положительная динамика, — отмечает собеседник.
Кроме того, большое внимание уделяется превентивным мерам предупреждения правонарушений. Департаментом размещены видеоролики по профилактике финансовых пирамид в местах массового скопления людей, проведена работа по размещению информационных роликов в сети интернет, даны разъяснения по местному и республиканскому телевидению.
— По данной теме в текущем году проведено крупное республиканское мероприятие – конференция «АФМ Online 2024», в котором приняли участие молодёжные активисты, общественные организации, студенты и преподаватели Таразского регионального университета имени М.Х.Дулати. Проведено более 80 лекций по финансовой грамотности в ВУЗах и учебных заведениях области, в том числе в 23 колледжах области и 50 школах областного центра, — резюмирует руководитель ведомства.
По его словам, проблема незаконного игорного бизнеса и лудомании и борьба с данными негативным явлениями является одной из важнейших для обеспечения благополучия социально-общественной обстановки, психического здоровья и нравственности населения, в т.ч. подрастающего поколения, соответствующего стандартам наиболее развитых стран. Незаконный игорный бизнес является составной частью теневой экономики, борьба с которой является приоритетной для всех гос. органов, организаций и граждан Республики. Факты организации незаконного игорного бизнеса Департаментом ежегодно выявляются и пресекаются на всей территории области.
Так, в первом полугодии выявлены два факта в г.Тараз и г.Шу. По данным фактам зарегистрированы и направлены в суд уголовные дела по статье 307 УК РК. Заблокированы 343 ссылки с данным противоправным контентом. Всего за предыдущие пять лет сотрудниками Департамента выявлено 42 факта организации незаконного игорного бизнеса, 38 уголовных дел по данным фактам направлены в суд.
Наибольшее количество фактов организации незаконного игорного бизнеса выявлено в г.Тараз – 18 фактов, также лидируют в данном негативном рейтинге г.Шу с 10 фактами и Кордайский район с 6 фактами. Департаментом также проводится определённая работа по профилактике лудомании, однако, очевидно, что усилиями одного правоохранительного органа это негативное явление не искоренить.
— Люди, больные лудоманией, потеряны для общества, зачастую совершают противоправные действия, страдают их родные и близкие, в конечном счёте, огромный ущерб наносится государству, так как большинство зависимых лиц молодого и трудоспособного возраста, — говорит собеседник. — Пользуясь случаем, обращаемся ко всем предпринимателям и гражданам с призывом работать в легальном правовом поле, соблюдая законодательство Республики Казахстан, уважать других предпринимателей и производителей, которые добросовестно платят налоги и производят официальную продукцию, не совершать правонарушений. О фактах экономических правонарушений вы можете сообщить в телеграм бот «АФМ Insider». Телеграм-бот «Baiqa piramida» Агентства РК по финансовому мониторингу предоставляет возможность осуществить проверку сайта, компании либо проекта на предмет наличия признаков деятельности финансовой пирамиды.
Собеседник уточняет, что на сайте Агентства по финансовому мониторингу РК размещен весь список финансовых пирамид.
