Финансовые пирамиды давно перестали выглядеть как чемодан денег и подозрительный офис в подвале. Сегодня они приходят красиво — через презентации, чаты, соцсети и громкие обещания. И самое опасное в этом то, что люди до последнего не верят, что их обманывают. Как распознать мошенников – в материале портала ec-sport.kz
В Таразе очередной скандал, связанный с финансовой пирамидой — на скамье подсудимых руководитель жилищного кооператива, который обещал гражданам квартиры и машины. В итоге люди потеряли большие деньги и собственное жилье.
— Жилищный кооператив обещал людям квартиры, сотрудники показывали проекты, уверяли, что «всё законно». Люди несли деньги, брали кредиты, продавали имущество, верили, что вот-вот станут новосёлами. Но в итоге мы лишились всего и остались ни с чем, — рассказывает пострадавшая Дана М.
Эта история стала болезненным уроком: даже слова «жилищный», «кооператив», «инвестиции в квадратные метры» не являются гарантией безопасности. По сути, многие такие схемы работают по тем же принципам финансовых пирамид — выплаты одним идут за счёт вложений других. Пока поток денег есть, система живёт. Как только он иссякает, всё рушится.
Но сегодня на смену жилищным кооперативам приходят новые «модные» направления. Одно из них — так называемые круизные клубы и туристические проекты, которые активно рекламируются в интернете. Людям предлагают «пассивный доход», «доступ к путешествиям по всему миру», «накопительные программы» и бонусы за привлечение новых участников.
На первый взгляд — безобидный туризм. Но на практике всё чаще звучат жалобы. Люди месяцами не могут вернуть средства, не получают обещанные услуги, а главное — понимают, что основная прибыль в таких проектах строится не на путешествиях, а на постоянном привлечении новых участников.
Именно это и является одним из главных признаков финансовой пирамиды.
Специалисты отмечают: современные схемы стали гораздо хитрее. Они больше не называют себя пирамидами. Они маскируются под инвестиционные клубы, образовательные платформы, международные сообщества и стартапы. Работают через мессенджеры, закрытые чаты, мотивационные встречи и психологическое давление.
По данным департамента экономических расследований по Жамбылской области, в 2025 году зарегистрировано четыре уголовных дела по фактам организации финансовых пирамид, в том числе по незаконной рекламе подобных проектов.
— Человеку внушают мысль: если не войдёшь сейчас — упустишь шанс. Но оптом вернуть деньги после краха пирамиды практически невозможно, — говорит следователь по особо важным делам департамента экономических расследований по Жамбылской области Жагыпар ИСАТАЕВ.
В течение года департаментом на системной основе проводилась разъяснительная работа. В интернете и местах массового скопления людей размещались видеоролики с предупреждениями о признаках финансовых пирамид. Информационные материалы выходили на местном и республиканском телевидении.
— В результате превентивных мер заблокировано более шести тысяч интернет-ссылок с противоправным контентом. Выявлено и закрыто пять чатов финансовых пирамид в мессенджерах, где находилось свыше 1 900 граждан. Эти меры позволили предотвратить потери личных сбережений тысяч людей, — говорит следователь.
Отмечается и снижение вовлечённости населения в подобные схемы. Большую роль в этом играет повышение финансовой грамотности. Сотрудник департамента подчёркивает: ни один легальный проект не гарантирует стабильную высокую прибыль. Ни одна честная компания не требует обязательного привлечения новых участников. И ни одна настоящая инвестиция не строится на обещаниях «быстрых денег».
— Финансовые пирамиды меняют названия, упаковку и легенды. Но суть остаётся прежней — в выигрыше всегда те, кто стоит наверху. Остальным достаются долги, кредиты и разочарование. Прежде чем вложить деньги, важно остановиться и задать себе простой вопрос: откуда здесь берётся прибыль? — резюмирует следователь.
Проверить компанию или проект можно через телеграм-бот Агентства по финансовому мониторингу «Baiqa piramida».
О фактах экономических правонарушений также можно сообщить в телеграм-бот «АФМ Insider».
